Un Hub Inmobiliario construido sobre cero tolerancia a la informalidad.

En Chile, cumplir la Ley N° 19.913 (que crea la Unidad de Análisis Financiero) no es una opción administrativa — es un estándar de sobrevivencia corporativa. La Ley N° 21.595 de Delitos Económicos elevó el riesgo penal y patrimonial de operar fuera de norma en transacciones inmobiliarias de alto valor: multas que pueden escalar hasta UF 15.000 y penas privativas de libertad de hasta 15 años para quienes faciliten, a sabiendas o por negligencia grave, operaciones de origen no acreditado.

Por eso, cada división de nuestro Hub —Grivas SpA (construcción regularizada), Grivas Capital (ingeniería financiera), Local360 Experience (auditoría técnica audiovisual) y nuestra Oficina de Compliance UAF— opera bajo un mismo marco de estándares alineados con las 40 Recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional). No es un sello decorativo: es el filtro que aplicamos antes de aceptar cualquier cliente, capital o alianza.

Transparentamos nuestro modelo de cobro por perfil de cliente, sin letra chica:

Ambos fees son independientes del Success Fee o comisión final de la operación, que se pacta caso a caso.

Para proyectos internacionales como el Edificio Portal Santo Antônio (Florianópolis, Brasil, en alianza con Kolbach Propiedades y Libra Propiedades), Grivas Capital centraliza y controla cada flujo de capital bajo un Modelo de Recaudación Híbrido, diseñado específicamente para eliminar el riesgo de triangulación:

• Pie inicial y pagos al contado: exclusivamente vía transferencia bancaria SWIFT tradicional (MT103), con banco emisor y beneficiario plenamente identificados.
• Cuotas mensuales del crédito directo: pueden pagarse mediante plataformas globales reguladas — Global66, Wise o PayPal — pero solo tras el registro previo de identidad digital del titular del contrato, verificando que quien paga es efectivamente el comprador declarado y no un tercero no identificado.

Este diseño responde directamente a los estándares de control de remesas cambiarias y prevención de triangulación exigidos por la banca internacional y por el COAF en Brasil.

La relación con el cliente no termina en la escritura. Grivas Capital gestiona el perfilamiento bancario post-compra para la etapa de edificación en Chile, ya sea mediante créditos de Fines Generales (con garantía hipotecaria sobre la parcela adquirida) o créditos de consumo, según la capacidad y objetivo del cliente.

Ninguna construcción sale de nuestras manos sin Recepción Final ante la Dirección de Obras Municipales (DOM). El equipo técnico incluye Arquitecto, Eléctrico certificado SEC (categorías T1/T6) y Proyectista Sanitario, cubriendo desde el cierre perimetral hasta la vivienda terminada e inscrita.

Toda persona natural o jurídica extranjera que transe con nosotros debe acreditar, sin excepción:

• RUT chileno o Pasaporte vigente.
• Tax ID / número de identificación tributaria de su país de origen.
• Malla societaria completa (para personas jurídicas).
• Identificación del Beneficiario Final (Ultimate Beneficial Owner).
• Declaración Jurada de Origen de Fondos.

Este protocolo existe para blindar al cliente y a la operación de las multas que la normativa UAF contempla para quienes omiten esta información — que en ciertos escenarios pueden alcanzar hasta UF 800 por infracción.

Antes de comercializar cualquier campo, isla o loteo, verificamos su situación ante el SAG (cuando aplica uso agrícola/forestal) y confirmamos sus roles vigentes ante el SII. Para loteos de terceros, ofrecemos además Compliance Outsourcing: auditamos la documentación del desarrollador antes de prestar nuestro nombre a la comercialización.

Corredores Asociados que ya operan con giro formal de corretaje de propiedades son sujetos obligados directos ante la ley: para publicar bajo alianza con nosotros deben contar con Certificado de Registro vigente ante la UAF. Para un corredor emergente que recién comienza y todavía no tiene giro propio, aplicamos transitoriamente el mismo criterio de cobertura del párrafo siguiente, hasta que formalice su registro.

Agentes Vendedores y Cerradores de Proyectos Loteados, Agentes Asociados y el Plan de Referidos —incluyendo referidores informales u ocasionales, como un contacto que refiere un cliente puntual— no operan con giro de corretaje propio. Para ellos, GRIVAS y su Oficina de Compliance asumen la ejecución íntegra de la Debida Diligencia (Ficha KYC, verificación de identidad y origen de fondos) sobre cada operación, aplicada siempre en el punto de la reserva o consignación, con independencia de quién haya hecho el contacto inicial. Así, quedan igualmente cubiertos por nuestro estándar de cumplimiento, sin la barrera de tener que tramitar un registro propio ante la UAF.

En ambos casos, cualquier comisión o incentivo se paga contra la emisión formal de Boleta de Honorarios o Factura a GRIVAS SpA (RUT 77.975.303-4) — nunca en efectivo, nunca sin respaldo tributario.